アイルランド中央銀行（CBI）は、暗号資産取引所Coinbase Globalのアイルランド支部に対し、資金保全と外部委託に関する義務違反を理由に325万ユーロ（約360万ドル）の罰金を科した。
CBIは木曜日、同社が適切な外部委託ガバナンス体制を整備できておらず、顧客資金の保護を担保する重要な要件を満たしていなかったと指摘した。
資金保全と外部委託に関する規制は、顧客資金の適切な裏付けや監視、そして重大な変更があった際の報告手続きの確立を企業に求めている。
CBIは、「Coinbase Irelandは、資金保全プロセスと統制を担う外部委託先である米国本社Coinbase Groupに過度に依存し、不十分なシステム設計と統制テストの欠如により顧客資金の適切な保全ができなかった」と説明した。
Coinbaseは声明で、暗号資産に友好的であった米銀Silvergateが2023年に破綻の瀬戸際にあった際、30名の顧客に対し同社が別の米銀に保有するCoinbase名義の代替口座への資金移動を指示していたことを明らかにした。
この資金は別のCoinbase事業体の顧客資金とともに保管されたため、資金保全規制に抵触する結果となった。
またCoinbaseは、米国または英国所在の顧客によるユーロの出金がCoinbase Irelandの資金保全口座から支払われていたことや、2023年および2024年前半にコーディングエラーにより口座残高が平均0.54％不足していた事実にも触れた。
「これらの問題によって金銭的損失が生じた顧客はおらず、一度も顧客が資金にアクセスできなくなったことはない」とCoinbaseは述べている。
今回の罰金処分は、CBIが2021年から2025年にかけてのマネーロンダリング対策（AML）義務違反に関し、Coinbase Europeに対して2,140万ユーロの罰金を科したのち、ほぼ1年ぶりの措置となる。